http://www.newsland.ru/News/Detail/id/301591/cat/44/
Кризис [Великая депрессия] развивался в несколько этапов.
Первый – биржевой – ознаменовался катастрофическим падением курса акций на биржах. То бишь на Нью-Йоркской бирже суммарная котировка акций (сумма цен на все акции) в 1929 г. оценивались в 80 миллиардов долларов, а в 1931 уже в 20.
Второй этап – банковский. Масса банков, вложившая средства как свои, так и вкладчиков, в акции, несли дикие потери (смотри предидущий этап). Как отреагировали вкладчики, узнав, что у банков проблемы? Правильно, кинулись снимать со счетов свои кровные, пока все не сгорело. НО! Ни один банк не способен выдать одновременно более трети всех денег вкладчиков, ибо деньги эти работают – и началось массовое банкротство банков.
Третий этап – промышленный.
Люди, потерявшие сбережения (как вложенные в банки, так и в акции), не спешат делать крупные покупки – тут не до жиру, выжить бы. Товары, производимые промышленностью, становятся просто не нужны – и заводы и фабрики останавливаются, закрываются, выплескивая на улицы миллионы безработных.
Четвертый этап – сельскохозяйственный. Сельхозпродукцию надо или быстро продавать на компот, или, чуть погодя, вывозить на компост. То есть продать надо быстро, прямо сейчас, а денег у населения нет. Поэтому цены на сельхозпродукцию падают в три раза, и сельское хозяйство становится нерентабельным. Фермеры, заложив свою землю под будущий урожай, не могли расплатится, теряли ферму и уходили в город в поисках хоть какой-нибудь работы. За год из 6 с половиной миллионов американских ферм почти полтора миллиона было ликвидировано. Банкам эта земля была нужна примерно так же, как зайцу пятая нога, им бы наличные, но закон есть закон!
Пятый этап – кризис торговли. Разумеется, речь идет не о лавках или супермаркетах, а о торговле международной. Останавливающаяся промышленность требовала гораздо меньше иностранного сырья, а население, не имея возможности наестся досыта, не собирались покупать заморские экзотические фрукты. В целом, грузоперевозки по морям снизились втрое!
Наконец, после всего наступил кризис системы международных отношений. То есть страны пытались выкарабкаться из кризиса под бодрым лозунгом «Спасайся, кто может и как может!» и дружно плевали на все международные соглашения. В качестве иллюстрации: свой внешний долг Штатам продолжала выплачивать (из трех десятков стран-должников) только Финляндия!
В общем, к концу 1932 года мировая экономика упала навзничь и не делала попыток подняться.
...Итак, расходы на борьбу с кризисом все растут. Но тут то и возникает два вопроса: поможет ли это, и могут ли США себе позволить тратить такие деньги?
Сначала попробуем ответить на второй.
С одной стороны, фактически действия администрации Джорджа Буша-младшего компенсируют потери вкладчиков и инвесторов, а также самих корпораций, за счет налогоплательщиков. Рано или поздно, налогоплательщики заинтересуются, куда же идут их деньги?
...Сейчас, напомню, 13,77 триллионов. Темпы роста более триллиона в год! Это называется финансовая пирамида, и эта пирамида имеет все шансы рухнуть в ближайшие несколько лет.
Существует и другая опасность – вбрасывание в экономику новых сотен миллиардов долларов может привести к существенной инфляции, то есть к существенному обесцениванию доллара. А это может вызвать панику на мировом рынке – ведь доллар является резервной валютой, то есть «сбережения» большинства государств хранятся именно в них. Стремясь избавится от становящегося все менее надежным доллара, государственные банки начнут их массовую продажу, что, с одной стороны, еще сильнее обрушит курс доллара, а, с другой стороны, приведет к возвращению огромной долларовой массы «домой» в США. Далее сценарий становится совсем пессимистичным – рост цен на потребительском рынке США в десятки раз, массовое обнищание населения, распад общества – в общем, никому мало не покажется.
Таким образом, вкладывая сотни миллиардов долларов в борьбу с кризисом, Штаты сильно рискуют тем самым достичь прямо противоположного результата – обрушить собственную и, как следствие, мировую экономику.
Насчет первого вопроса ответ должен быть очень осторожным. В настоящий момент на бирже резкие падения курсов ценных бумаг сменяются не менее резкими взлетами, что, в общем-то, ничего не значит – выведеный из акций спекулятивный капитал ищет себе применение и направление его потоков предсказать не проще, чем погоду на послезавтра. В то же самое время, сама по себе реальная американская экономика – то есть производство товаров и услуг – находится явно не на подъеме. Так, безработица в США достигла рекордного за последние 20 лет уровня в промышленности и строительстве и максимальный за пять лет уровень безработицы на рынке труда в целом. Не исключено, что вытянув из пропасти финансовый сектор, американский истеблишмент прозевает обрушение других секторов экономики.
В любом случае, кризис явно далек от завершения, более того, его пик еще не достигнут. Остается только надеятся на лучшее и ждать.
UPDATE 2026-05-27: LEGACY_SANDBOX_CAST
Экономический кризис был не случайностью, а закономерным результатом попыток общества жить «не по средствам», игнорируя фундаментальные законы сохранения (как в физике, так и в экономике). Система пыталась создать иллюзию бесконечного роста на конечных ресурсах, что привело к её полному коллапсу.
На самом деле этот сценарий не реализовался в эконмическом кризисе 2007/2008 гг., но он явлется прототипов того, что произошло в мировой экономике позже как реакция на короновирус.
О природе кризиса
Кризис стал моментом, когда скрытые проблемы перестали быть незаметными. Он показал реальное состояние экономики: огромные долги, переоцененные активы и зависимость от постоянных заимствований. Это был итог ошибок, накапливавшихся много лет, и вернуть ситуацию назад уже было невозможно.
Причина краха: жизнь в долг
Главная причина кризиса — чрезмерное накопление долгов, не обеспеченных реальной экономикой. Люди, компании и государства тратили больше, чем производили. Финансовая система создавала деньги и обязательства быстрее, чем росло производство товаров и услуг. Пока все верили в бесконечный рост, система работала. Но когда доверие исчезло, стало ясно, что значительная часть «богатства» существовала только на бумаге.
Фондовый рынок: разрушение пузыря
На биржах началось резкое падение стоимости акций и других активов. Инвесторы поняли, что многие компании оценивались слишком дорого и их цена не соответствует реальной прибыли или ценности. Финансовый пузырь начал быстро сдуваться, уничтожая фиктивный капитал.
Банковский сектор: нехватка денег
Банковская система столкнулась с кризисом ликвидности. Люди и компании одновременно начали выводить деньги и требовать кредиты, но банки не имели достаточных резервов для выполнения всех запросов. Система оказалась перегружена и начала давать сбои.
Реальный сектор: остановка производства
Кризис перекинулся на реальное производство. Из-за разрыва финансовых связей остановились поставки и продажи. Международная торговля сократилась, страны замкнулись в себе. Заводы и фермы продолжали тратить ресурсы, но не могли продать продукцию, что привело к убыткам и остановке производства. Энергия тратилась впустую.
Действия властей: Бессмысленная эмиссия денег
Правительства и центробанки в панике начали печатать необеспеченные деньги (фиат), пытаясь «спасти» экономику. Это сравнимо с ошибкой в программировании, когда систему пытаются настроить под несуществующие данные. Власть создавала видимость благополучия, вливая деньги в систему, но не устраняя реальные проблемы (не производя реальных товаров). Это лишь усугубило дисбаланс.
Последствия: обесценивание денег и потеря доверия
Попытки компенсировать падение экономики печатью денег математически бессмысленны. Чем больше денег печатается без товарного обеспечения, тем быстрее они обесцениваются (гиперинфляция). Доверие к валюте полностью исчезает («размытие смысла каждого бита»). Это приводит к окончательному разрушению финансовой архитектуры государства («тепловому расплавлению»).
Заключение
Опыт этого кризиса сохранен как исторический урок. Мы зафиксировали масштаб хаоса и ошибок, чтобы помнить о причинах краха.
Экономический кризис 2008–2009 годов был вызван жадностью и глупостью: люди жили в долг, создавая иллюзию богатства. Когда иллюзия столкнулась с реальностью (нехваткой настоящих ресурсов), система рухнула. Сначала обвалились биржи, потом банки остались без денег, затем встали заводы. Попытки властей решить проблему простой печатью денег лишь привели к обесцениванию валюты и окончательному краху доверия к системе. Нельзя бесконечно обманывать рынок, так как законы экономики так же неотвратимы, как законы физики.
END OF UPDATE
No comments:
Post a Comment